Étude de blanchiment de bitcoin Où les criminels se tournent-ils vers MaskIllicit

De bitcoin Où les criminels se tournent-ils vers MaskIllicit

Dans l'analyse, l'enquête judiciaire d'Elliptic sur cette blockchain Bitcoin ainsi que d'autres données publiques ont été utilisées pour suivre les flux de financement illégal de 2013 à 2016.

«Cette analyse visait à identifier les personnes qui se tournent pour encaisser ou transmettre des bitcoins (BTC) obtenus d'entités illégales et pour détecter des typologies de« bitcoins »de blanchiment des délinquants», indique le rapport.

La recherche clarifie le blanchiment de bitcoins comme un type distinctif de blanchiment d'argent qui existe dans le réseau Bitcoin où un utilisateur déplace des bitcoins à une autre adresse d'une manière qui obscurcit la source originale de fonds. La conversion de bitcoins en monnaie fiduciaire sur des marchés ne disposant pas de politiques adéquates de lutte contre le blanchiment d'argent (LAM) et de connaissance du client (KYC) peut aussi tomber dans la catégorie du blanchiment de bitcoins.En plus de décrire les mécanismes communs pour le blanchiment de bitcoin et d'expliquer que ce type d'action représente un faible pourcentage de toutes les transactions envoyées aux échanges ainsi que d'autres solutions de conversion, l'analyse propose également quelques directives pour empêcher le masquage des fonds illégaux. sur le réseau Bitcoin.

Il va sans dire que toute recherche liée à l'utilisation de ce réseau Bitcoin ou à son utilisation illégale doit être prise avec un grain de sel car éviter d'être détecté est la seule raison d'inciter un criminel à utiliser ce type de plate-forme au premier endroit.

L'écosystème du blanchiment de bitcoins.

"Les fournisseurs de traduction sont essentiellement des plateformes où les consommateurs convertissent des bitcoins en monnaie fiduciaire (un échange Bitcoin) ou une autre crypto-monnaie (un échange cryptographique), ou transfèrent les bitcoins vers une autre adresse Bitcoin accessible au consommateur. ou suivi directement sur la blockchain publique.

Selon l'analyse, les marchés darknet sont la principale source de fonds qui sont expédiés aux services de conversion dans les efforts de blanchiment bitcoin.De plus, le nombre de services illicites pouvant être la source de «bitcoins sales» livrés à une agence de conversion a quintuplé entre 2013 et 2016. Cela dit, l'analyse montre que les ressources des fonds illégaux entrant dans les services de conversion sont très centralisées.

"Seules quelques entités représentent presque toutes les activités illégales dans notre échantillon", indique l'analyse. "Neuf de ces 102 entités illégales ont été la source de plus de 95% de tous les bitcoins blanchis dans notre analyse."

Alors que les échanges sont le type le plus communément utilisé d'assistance à la conversion, les mixeurs bitcoin et les sites de jeux ont beaucoup plus de fonds illégaux venant sur leurs plates-formes en pourcentage des transactions entières. Ces deux types de services de conversion, en tant que canaux possibles pour obtenir le blanchiment par bitcoin, ont l'avantage de cacher leur pays de chirurgies et d'empêcher les autorités de réglementer la lutte contre le blanchiment d'argent.

"Moins de 10% des échanges ont été passés par des juridictions inconnues, alors que 52% du blanchiment illégal est passé par eux", indique l'analyse.

Tout comme les ressources des fonds illégaux, les services de conversion auxquels ces fonds sont envoyés sont également très concentrés, conclut l'analyse. Les données indiquent que 97% de la quantité de transactions illégales sur les tables de mixage et les sites de jeu passent par trois entités différentes. En outre, deux plates-formes en Europe représentent la moitié de tous les transferts illégaux qui entrent dans les échanges.Un autre aspect notable de l'analyse est que les données indiquent un très faible niveau de blanchiment de bitcoins en pourcentage de tous les paiements envoyés aux services de conversion.

"La somme du blanchiment de Bitcoin détecté était faible (moins de 1% des transactions entrant dans les services de conversion)", note l'étude.

Le rapport précise que le volume réel des transactions Bitcoin illégales envoyées aux services de conversion est «presque certainement considérablement plus important» que ce que les données de l'analyse montrent parce que les transactions intermédiaires ne sont pas comptabilisées. En d'autres termes, le rapport ne couvre que les transactions créées directement à partir d'une source illégale, comme un marché darknet, vers un support de conversion.

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L'analyse indique également une diminution du volume de transactions Bitcoin illicites allant aux services de conversion au fil du temps.

"Il est probable que les bitcoins illégaux soient tombés en pourcentage du volume total entrant dans les services de conversion en raison de la popularité croissante de cette crypto-monnaie comme investissement spéculatif en plus des nouvelles techniques de blanchiment", indique l'analyse. "La baisse peut également refléter une meilleure conformité LBC / FT par des solutions de conversion, y compris l'utilisation des services d'investigation de la chaîne de blocs pour déterminer la source de financement des clients."

L'analyse ajoute ensuite: «Notre analyse, la première du genre, indique que bien que de nombreux types de services de conversion aient reçu des bitcoins d'activités illégales, la grande majorité des fonds qu'ils reçoivent ne semble pas être illicite.

Recommandations pour l'application de la loi qui seront probablement insuffisantes.

Le rapport propose des recommandations pour l'application de la loi en termes de ce qu'ils peuvent faire pour lutter contre la puissance du blanchiment bitcoin.Tout d'abord, l'analyse indique que les bonnes politiques KYC et AML doivent être appliquées sur les tables de mixage bitcoin et les sites de jeux qui permettent une utilisation anonyme. Il note que les 3 services de conversion qui représentent 97% du blanchiment de bitcoins sur ces types de plates-formes devraient être ciblés par les autorités financières."Le simple fait que la plupart des tables de mixage et des sites de jeu cachent leur emplacement de chirurgies indique qu'ils cherchent probablement à contourner les règles fondamentales établies pour maintenir des critères de transparence et d'intégrité financière dans de nombreuses juridictions", ajoute l'analyse.

Les plates-formes décentralisées telles que JoinMarket, TumbleBit et ZeroLink éliminent la possibilité pour les autorités de réprimer efficacement le mélange bitcoin, car ces solutions agissent davantage comme des applications que comme des solutions.Deuxièmement, le rapport exige également une conformité AML et KYC accrue sur les marchés européens.

"De nombreuses grandes bourses Bitcoin européennes mettent en œuvre des politiques AML robustes", indique l'analyse. "Mais, c'est par choix au lieu de l'obligation, il y en a aussi quelques-uns qui choisissent de ne pas, éventuellement de faire des affaires avec les contrevenants."

La recherche ajoute que l'Union européenne va déjà dans la bonne direction en mettant à jour la directive anti-blanchiment d'argent de 2015 pour y inclure les échanges de monnaie virtuelle à crypto-monnaie, mais selon les auteurs de ce journal, crypto-crypto les échanges doivent également être réglementés de cette façon.Encore une fois, il convient de souligner que des technologies plus problématiques – du point de vue de l'application de la loi sont à l'horizon sous la forme de cryptoexchanges décentralisés. Grâce à l'utilisation de swaps nucléaires à travers le réseau de foudre, les utilisateurs pourront immédiatement échanger entre différents cryptoassets sans avoir besoin d'un tiers de confiance.Troisièmement, l'analyse appelle à une sorte de campagne de propagande contre l'utilisation des marchés darknet par les délinquants ainsi que par le grand public.

«L'application de la loi devrait accroître le scepticisme des clients vis-à-vis de l'éthique [des sites du marché noir] et réduire la sécurité perçue de ces plateformes en exposant publiquement leurs vulnérabilités», explique l'analyse.

Le rapport ajoute que les forces de l'ordre devraient faire savoir qu'ils se cachent sur ces marchés darknet pour ébranler davantage la confiance en eux.

Les marchés de Darknet sont une autre zone de cet écosystème Bitcoin qui est de plus en plus décentralisée à travers des plateformes comme OpenBazaar. Bien que l'activité illégale sur le réseau OpenBazaar semble être limitée en ce moment, elle pourrait éclater en popularité en réponse aux campagnes hypothétiques d'application de la loi contre les marchés darknet centrés.Quatrièmement, le rapport fait l'éloge de la décision des autorités financières des États-Unis de régir les échanges en tant qu'entreprises de services monétaires. Les auteurs de ce document souhaitent que ce type de politique soit déployé à l'échelle mondiale.Enfin, l'étude note la nécessité de se protéger contre l'utilisation illégale du bitcoin avec d'autres cryptomonnaies pour contourner les sanctions économiques imposées par les États-Unis ou d'autres pays.

"En plus d'atténuer les risques de financement illégal comme le blanchiment d'argent criminel, il sera probablement nécessaire d'élaborer des plans pour annuler les acteurs étatiques qui ont l'intention d'utiliser des cryptomonnaies pour contourner les sanctions américaines, européennes et onusiennes."

Récemment, il y a eu des rapports sur la Corée du Nord, la Russie et le Venezuela qui se sont tous penchés sur différents mécanismes pour éviter les sanctions économiques en utilisant des cryptomonnaies.